维业股份: 在珠海华发集团财务有限公司办理存贷款业务的风险处置预案
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深圳市维业装饰集团股份有限公司 在珠海华发集团财务有限公司办理存贷款业务 的风险处置预案 第一章 总则 第一条 为有效防范、及时控制和化解深圳市维业装饰集团股份有限公司（以下简称“公司”）及子公司在珠海华发集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存贷业务的风险，维护资金安全，特制定本预案。 第二章 风险处置组织机构及职责 第二条 公司成立存贷款风险防范及处置工作组（以下简称“工作组”） ，负责公司与财务公司关联资金风险的防范及处置工作。工作组由公司总裁任组长，财务负责人任副组长，小组成员包括：财务部、审计部等相关人员。 第三条 公司审计部为风险处置预案具体实施部门。公司审计部应密切关注财务公司日常经营情况，一旦发现风险苗头，应向工作组报告，并立即启动风险处置预案，开展风险防控工作。 第四条 工作职责 （一）工作组工作职责负责领导、组织存贷款风险的防范和处置工作，对公司董事会负责。 （二）公司将不定期地全额或者部分转出在财务公司的存款，以检查相关存款的安全性和流动性；并继续加强对财务公司各项指标及资产状况的监督，定期进行动态评估，以确保风险处置预案的有效执行。 （三）审计部工作职责况；金业务的风险评估工作，按规定出具风险评估报告，报董事会审议；扩散和蔓延。 第三章 信息报告与披露 第五条 公司应对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，并定期或临时向公司董事会汇报。 （一）公司应认真查阅财务公司相关证件，包括《金融许可证》、《企业法人营业执照》等，充分了解财务公司机构设置、制度建设、运行状况等相关信息，加强风险评估管理； （二）公司应持续关注财务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办法》等规定的情况，重点关注财务公司的资产负债比例是否符合该办法第 34 条的规定要求； （三）取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告，评估财务公司的业务与财务风险。年度经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报；报，财务公司的年报应当经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计；公司关联交易的金融业务进行持续披露，每半年提交一次风险持续评估报告，并在半年度报告、年度报告中予以披露。 第六条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规、规范性文件对关联交易的要求，履行决策程序和信息披露义务。 第四章 风险处置程序的启动及措施 第七条 财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风险处置程序： （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 21条、第 22 条、第 23 条或第 24 条规定的情形； （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第 34 条规定的要求； （三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的 50％或该股东对财务公司的出资额； （六）本公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过 30％； （七）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿； （八）财务公司出现严重支付危机； （九）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏损 超过注册资本金的 10％； （十）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监 管部门的行政处罚； （十一）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿； （十二）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。 第八条 风险处置程序启动后，工作小组应在当日内组织人员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。 第九条 针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，要求财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩散和蔓延。具体措施包括： （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金； （二）立即卖出持有的国债或其他债券； （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回； （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收 回贷款本息。 第五章 后续事项处置 第十条 突发性存贷款风险平息后，公司要加强对财务公司的监督，重新对财务公司存贷款风险进行评估，必要时调整存贷款比例。 第十一条 针对财务公司突发性存贷款风险产生的原因、造成的后果，风险处置预案负责人要组织审计部进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。 第六章 附则 第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。 第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。 第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。 特此公告。 深圳市维业装饰集团股份有限公司 董 事 会 二〇二二年十二月十三日查看原文公告
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